(这条文章已经被阅读了 7 次) 时间：2001-10-13 00:06:22 来源：嘉山 (嘉山) 原创-非IT
【记者李继培北京7日报道】对于地下钱庄屡禁不绝的问题，业内人士近日指出，简单地“禁”很难解决地下钱庄滋生蔓延的根本问题。现行外汇管理体制的缺陷和相关政策的扭曲有可能是地下钱庄存在的深层次原因。
地下钱庄是从事非法外汇金融服务的中介机构，它在沿海地区已成为资本猖獗外逃的一个重要渠道。据了解，近年来，各种形式的地下钱庄屡禁不止，以各种名目掩盖的地下钱庄层出不穷。这类地下钱庄通常的做法是，换汇人在境内将人民币交给地下钱庄，地下钱庄则将外汇打入换汇人所指定的境外账户。地下钱庄一般既不挂牌，也不打旗号，其行踪隐避，交易灵活，很难打击。
面对暗流涌动的地下钱庄，国家有关部门组织了连续不断的打击活动。上个月，国家外汇管理局还联合公安部门在全国范围整顿外汇市场秩序，重点打击非法外汇交易的“黑窝点”和“地下钱庄”。但这些打击行动的实际收效甚微，往往是每次打击之后，更大规模的地下钱庄又被发现。
对此，有关人士指出，地下钱庄能够长期存在并呈蔓延之势有其必然性。不法分子就是利用了金融管理政策的种种漏洞，并通过非法渠道满足了一部分人的特殊需要。地下钱庄多出现在外向型经济较发达的沿海地区，进行非法外汇交易的大部分是企业。原因是这些企业对外汇的需求量很大，但通过正常渠道得到的外汇数额有限。再有，按正常做法，外汇从申请到真正能够使用需要经过几个月甚至更长的时间和繁琐的手续。正是这些企业对外汇需求所形成的巨大缺口为地下钱庄提供了生存的空间，而且，地下钱庄组织的非法交易手续费很低，对有关企业也极具诱惑。
据北京证券研发部总经理刘景德介绍，不仅是企业，现在个人用汇的需求也在不断增加，但由于通过正常渠道往往无法满足需求，一些人便通过地下钱庄等非法机构来获得外汇，前段时间境内很多资金流入香港炒H股即是一例。
业内人士认为，外汇体制与政策的不完善很可能是造成地下钱庄屡禁不绝的根本原因。中国银行国际金融研究所宋文兵博士指出，过去20年中，中国外汇体制改革经历了一个渐进的和不断革新的过程。在逐步探索了外汇留成制、外汇调剂制等形式后，实现了人民币资本项目可兑换，实行了银行结售汇制度及资本项目外汇管制。虽然企业用汇条件有所放宽，但强制性的结汇与限制性的售汇仍然使企业难以具备外汇的支配权，而且承担的外汇风险加大。此外，企业还必须承担银行买卖价差的成本。资本项目的管制虽然为“经济的安全”增加了安全系数，但企业正常用汇需求却受到了限制。
宋文兵认为，非法外汇交易的确有很大的利润空间，而且企业从自身利益角度考虑，对地下钱庄也会有一定程度的认可。因此，目前单靠严厉打击和加强外汇管制不可能彻底消除地下钱庄。只有从体制和政策环境等深层次上采取措施，并辅以严厉打击才能从根本上抑制和防止地下钱庄的滋生。
说到具体措施，宋表示，首先要在深化外汇体制改革、放宽外汇管制的同时，建立人民币远期外汇市场，为企业和个人提供充足的套期保值、规避风险的工具，通过不断改进外汇管理手段和完善外汇管理法规，查堵现存外汇管理的空白与漏洞。在政策上，应减少在利率管理、市场准入、投资限制等方面的直接管制和行政干预。在观念上，应强化人民币的主权货币地位，正确引导居民和社会对本币的预期，改变人们对外币的迷信，从源头上减少非法外汇交易需求。此外，公安局、外管局等部门也应通力合作，加大执法力度。银行系统要建立大额资金转移监测制度，加大对大额外汇收付和无交易背景的大额人民币支付的监管。